銀行打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作方案（精選2篇）作文

篇一：銀行打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作方案

我支行根據上級行下發關於曲江支行20XX年打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作實施方案的有關工作要求，我行高度重視，現將我行防範電信網絡新型違法犯罪工作的基本情況及主要做法及今後工作的開展彙報如下：

一、基本情況

1、暫停涉案賬户開户人名下所有賬户的業務，根據電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平台涉案賬户名單，我行尚無涉案賬户。2。建立對買賣銀行賬户和支付賬户、冒名開户的懲戒機制。根據人民銀行下發的買賣賬户和冒名開户的單位名單，我行尚無買賣賬户企業。3。建立單位開户審驗核實機制，根據全國企業信用信息公示系統中的嚴重違法失信企業名單，我行尚無嚴重違法企業。5。加強對異常開户情況。6。嚴格聯繫電話號碼與身份證號碼的對應關係。7。加強交易背景調查，我行單位之間轉賬200萬以上，單位與個人之間50萬以上，單位取現5萬元以上都會登錄聯網核查公民身份信息系統對經辦人身份進行聯網核查，賬户及交易用途進行了檢測及與客户部門核實。8。加強賬户監測，賬户及其資金劃轉具有集中轉入分散轉出等可疑交易特徵的，我行會及時上報支行並排除。9。嚴格處罰，實行責任追究。我行嚴格按照人民銀行通知要求做好支付結算管理工作。

二、主要做法

我行採取如下措施用於防範電信網絡新型違法犯罪；1。依據電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平台涉案賬户名單排查我行企業賬户。2。根據人民銀行下發的買賣賬户和冒名開户的單位名單排查我行是否存在買賣賬户和冒名開户的企業。3。有了下列情形之一的我行拒絕開户，（1）對單位信息存在疑義，要求出示輔助之間，單位拒絕出示的；（2）單位組織他人同時或者分批開立賬號的；（3）有明顯理由懷疑開立賬户從事違法犯罪活動的。對於單位批量開户，預留財務人員聯繫電話等情形的，應當變更為賬户所有人本人的聯繫電話。（4）加強對可疑交易的監測，對列入可疑交易的賬户，與相關單位核實交易情況，核實後認定賬户可疑的，按規定報送可疑交易報告，涉嫌違法犯罪的，向當地公安機關報告。

在今後工作中對防範電信網絡新型違法犯罪的理論知識加強學習，尤其要提高櫃面工作人員辨別涉案賬户、異常開户行為的判斷能力，有待於進一步加強業務學習，促進防範電信網絡新型違法犯罪的工作。

篇二：銀行打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作方案

一、打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作開展情況

（一）為確保打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作開展，我行成立打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作領導小組，由行長任組長，副行長、行長助理任副組長，各部室負責人為領導小組成員，負責統籌協調打擊治理電信網絡新型犯罪工作，主要職責包括：

負責牽頭組織執行領導小組的各項決議；

負責協調配合監管部門及總行相關部門做好通知落實工作；

負責組織展開自查；

負責牽頭處理網點上報的可疑交易情況及風險賬户、重大事項及時採取應急措施並上報領導小組；

其他涉及電信網絡詐騙的事項等。

（二）建立及完善賬户管理相關制度。

一是我行認真核實，嚴格執行實名制管理規定。

根據《個人存款賬户實名制規定》，我行在客户開立銀行卡前做好在核心繫統聯網核查工作，對於不能識別身份的要求客户出具駕照、户口本等輔助證件，杜絕為客户開立假名、匿名賬户。

二是在開卡數量方面，我行系統自動控制個人名下開卡數量不得超過3張。

對於同一代理人，要求其代理開卡不得超過3張。

目前為止，我行存量客户中無客户開卡超過3張。

（三）協助做好涉案賬户的查詢工作，防止風險事件發生。我行積極配合公安機關做好涉案工作的及時查詢、緊急止付、快速凍結等查控工作。

（四）加強對櫃員預防電信網絡新型違法犯罪的教育。

我行不定期在晨會、專題培訓會議中進行電信網絡詐騙案例分析，進一步提高櫃員預防電信網絡新型違法犯罪的風險防範能力。

（五）加大宣傳力度，提高社會公眾防範電信詐騙的意識。我行以營業網點為宣傳陣地，在營業廳懸掛警示標語、張貼防範提示等方式，積極營造防範電信詐騙的氛圍。

在20XX年9月，我行開展了以“嚴厲打擊電信網絡新型犯罪，提高識騙防騙能力”為主題的系列宣傳活動，組織員工深入居民社區、廣場、超市，通過發放宣傳摺頁、張貼宣傳海報及條幅等方式，積極主動向客户及其周邊商户、居民普及防範電信網絡新型違法犯罪知識，增強了公眾維護自身權益、遠離電信網絡犯罪的意識，贏得了一致稱讚與好評，也樹立了我行在社會的良好形象。

（六）建立健全考核獎懲和責任追究制度。

為有效打擊電信網絡新型違法犯罪，我行高度重視，嚴格落實職責分工，同時建立獎懲並舉的制度。截至目前，我行未發生需嚴肅查處及通報批評事件。

二、20XX年打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作計劃

一是牢固樹立合規經營理念，嚴格落實問責制度。

我行將按照“有問必答、有訴必接、有案必查、調處高效、文明服務”的承諾主題，加強組織領導與溝通協調，切實維護好廣大羣眾權益。

二是加強打擊治理電信網絡新型犯罪工作業務培訓，提高認識，將打擊治理電信網絡新型犯罪工作納入綜合目標考核範疇，與業務工作同佈置、同檢查、同考核。

三是要加強社會金融消費者的金融宣傳，充分利用新聞媒體、網絡報刊等渠道廣泛宣傳金融知識，增進社會公眾對現代金融知識的瞭解程度和認知水平，幫助其全面、準確地理解國家的金融政策和改革措施，適時提示潛在的行業風險、操作風險、市場風險、信貸風險等，大力提高廣大羣眾對金融違法違規行為的識別能力，指導其運用法律手段維護自身利益，切切實實保護羣眾的合法權益。